Eindelijk, Financieel Advies zoals u het verwacht ...
Toen u besloot om in Spanje te gaan wonen, was het vanwege de vele redenen dat het leven hier verschilt van het VK; 300 dagen zonneschijn, de relaxte manier van leven, de kosten van levensonderhoud en het gevoel dat niets gehaast is en morgen voldoende zal zijn. Dat gezegd hebbende, verwacht u niet die relaxte, "mañana" benadering van uw financiële planning en daarom zijn we er zeker van dat u aangenaam verrast zult zijn wanneer u besluit Scottsdale Overseas te vragen om een herziening van uw financiële positie.
Een paar vragen voor u: -
- Heeft u eerder dit jaar het formulier Modelo 720 (wereldwijde vermogensverklaring) ingevuld (of had u dit moeten invullen)?
- Als u het formulier heeft ingevuld, welke wijzigingen heeft u dan aangebracht in uw Britse (en offshore) investeringen om ervoor te zorgen dat deze zo fiscaal mogelijk zijn nu u in Spanje woont?
- Wanneer heeft u uw pensioenregelingen voor het laatst herzien?
- Weet u hoeveel u zou kunnen doneren aan de Spaanse en Britse belastingkantoren bij uw overlijden?
Als u twijfelt over uw antwoorden op een van deze vragen, dan wil Debbie Evans uit Scottsdale u graag een volledig overzicht van uw financiële positie aanbieden. Ze zal u een rapport schrijven om eventuele wijzigingen aan te bevelen waarvan zij denkt dat ze u ten goede komen, u geld besparen of mogelijke belasting besparen. Dit geeft u de vrijheid om te blijven doen waarvoor u naar Spanje bent gekomen, namelijk zonder zorgen van het leven genieten.
Bij het beoordelen van uw beoordeling kunnen enkele van onze aanbevelingen betrekking hebben op: -
- Investeringen - nieuwe plannen voorstellen, de kosten van het fonds op bestaande plannen controleren en mogelijk verlagen
- Verlaging van de belastingverplichting met inkomstenbelasting, vermogenswinstbelasting en successierechten (VK en Spanje)
- Consolideren van bestaande pensioenregelingen vóór pensionering
- Bij pensionering inkomen uit pensioenregelingen halen
Bij Scottsdale realiseren we ons dat wat onze klanten in Spanje willen van hun financieel adviseur, is: -
- Dat ze volledig gekwalificeerd zijn en geautoriseerd zijn of zijn in het VK en begrijpen hoe Spaanse en Britse financiële producten werken
- Echt financieel advies dat rekening houdt met hun volledige situatie
- Iemand die hun fiscale positie in Spanje en in het VK begrijpt
- Eerlijkheid over de vraag of ze daadwerkelijk wijzigingen moeten aanbrengen
- Een redelijke en gerechtvaardigde vergoeding of commissie voor het advies dat ze nodig hebben
- Om precies te worden verteld welke kosten en provisies van hun geld zullen worden afgetrokken en hoe dat het rendement zal beïnvloeden dat ze zullen ontvangen
- Dat de aanbevolen investeringen zijn bij vertrouwde, gerenommeerde aanbieders, in fondsen die zijn geregistreerd in het VK en dat hun geld wordt beschermd door het Financial Services Compensation Scheme (FSCS) in het VK.
Over Debbie op Scottsdale:
Na 23 jaar in de financiële dienstverlening in het VK te hebben gewerkt, verhuisde Debbie naar Spanje en kwam bij Scottsdale Overseas vanwege hun hoge morele waarden, echte onafhankelijkheid en ethische praktijk. Dit IFA-bedrijf heeft Britse wortels, maar hoewel het is geregistreerd bij de FSC van Gibraltar (wat betekent dat vergoedingen en commissies niet openbaar hoeven te worden gemaakt), dringt Scottsdale Overseas erop aan om transparantie te behouden door alle commissies aan hun klanten te onthullen.
Deze ongebruikelijke stap gaat gepaard met een buitengewoon aantrekkelijk financieel voorstel: Scottsdale-vergoedingen zijn zichtbaar lager dan die van de meeste andere IFA's, dus de investeringen die ze overzien, leveren meer winst op voor klanten omdat de kosten lager zijn dan die van bekende concurrenten.
Debbie is een volledig gekwalificeerde, onafhankelijke financieel adviseur en heeft het PFS-diploma. Ze zal met u om de tafel gaan zitten en u helpen beslissen wat uw financiële doelen zijn, hoe u deze kunt bereiken.
Als klant van Telitec, wanneer we uw financiële beoordeling hebben afgerond, sturen we u of een geliefde een prachtig boeket bloemen (omgeving).
Neem contact op met Debbie op haar mobiel om uw recensie te boeken 625 803 120 of stuur haar een e-mail d.evans@so-ifa.com
De financiële adviseurs die handelen onder Scottsdale Overseas zijn lid van Nexus Global (IFA Network) dat is gelicentieerd en gereguleerd door de Gibraltar Financial Services Commission (FSC) en gebonden is aan de regels onder licentienummer FSC00805B. Bezoek onze website voor meer informatie over onze wettelijke status.